Com començar en la inversió immobiliària i tipus d’inversions

En què consisteix una inversió immobiliària?

Aquest concepte és molt senzill, ja que es tracta d'adquirir immobles amb la finalitat d'obtenir-ne un rendiment econòmic. Aquestes propietats poden ser des de terrenys a cases, passant per trasters, places de garatge, oficines, locals o naus industrials, com les que pots trobar a Engel & Völkers.

Aquesta estratègia financera permet generar ingressos extres i descobrir oportunitats, fins i tot en els períodes en què l’economia no estigui en el seu millor moment. És important conèixer quins són els beneficis que proporcionen amb la finalitat de treure’n el màxim profit.

Beneficis de les inversions immobiliàries

Major estabilitat

Les inversions en propietats es caracteritzen perquè són més estables que, per exemple, les realitzades a la borsa, en què les fluctuacions són constants i variades. Per conèixer quina és l'evolució del mercat immobiliari a Espanya, pots descarregar el nostre informe anual.

Seguretat

La demanda al sector immobiliari és constant, per la qual cosa pots tenir la certesa que sigui el moment que sigui, sempre hi haurà compradors interessats a adquirir o llogar propietats.

Flexibilitat

Un dels grans beneficis de les inversions immobiliàries és que hi ha molta flexibilitat pel que fa a activitats a realitzar, ja que no només es tracta de comprar i vendre com se sol creure. Més endavant en veurem exemples.

Beneficis fiscals

Invertir en béns arrels o immobles és un avantatge a valorar davant d'altres tipus d'accions financeres, ja que els impostos són menors respecte a altres sectors. De fet, els inversors estrangers –que inverteixin a Espanya– poden beneficiar-se de la Llei Beckham o el Visat d'Or.

Seguretat en temps de crisi

Quan apareix una recessió econòmica sempre arriba la incertesa. Però en el cas dels béns arrels, és un avantatge, ja que actuen com a valor refugi del nostre capital. És a dir, que el seu valor no es veurà afectat tan greument com en altres casos.

Actiu amb usabilitat

Un altre avantatge dels béns arrels és que també poden utilitzar-se per a ús personal.

Molts són els beneficis d'adquirir propietats o habitatges i posar-les a treballar econòmicament, però és rellevant conèixer les diferents estratègies d'inversió immobiliària disponibles.

Estratègies i tipus d’inversions immobiliàries

Hi ha diferents tipus d'inversions immobiliàries, però potser totes no siguin apropiades per a nosaltres, segons el cas. Per això definirem les diferents possibilitats:

Estratègies o tipus d’inversions immobiliàries actives

En aquesta estratègia d'inversió immobiliària serà el comprador qui s'encarregui de tota la gestió. El més habitual és reformar o millorar la propietat immobiliària amb la finalitat d'obtenir-ne un major benefici.

D’aquesta manera, generem ingressos constants a través de la propietat. Podem trobar diferents tipus d'inversió immobiliària activa:

Comprar per llogar

Aquest tipus d'inversió activa té com a benefici obtenir una renda periòdica i recurrent gràcies a l'arrendament. En aquest cas, és rellevant haver estudiat el mercat –prèviament– per conèixer si hi ha demanda de lloguer en aquell lloc on es troba l'immoble. Sense oblidar fer els càlculs oportuns per obtenir una bona rendibilitat.

En aquest aspecte, és important tenir en compte dades com els costos de manteniment, els impostos, les assegurances i despeses de comunitat, entre d'altres, així com la inversió realitzada i els ingressos anuals que generarà a través del lloguer.

Comprar per vendre: house flipping

Una altra estratègia d'inversió activa és la de comprar una propietat per vendre-la o el famós house flipping. Igual que en el cas anterior, el que interessa és afegir millores que suposin un increment del valor de la propietat. D'aquesta manera, a l'hora de vendre-la no només recuperaràs la inversió, sinó que augmentaràs el capital, ja que la vendràs per un preu més alt.

Llogar per llogar

Aquest cas, més peculiar, també és factible per aconseguir ingressos o una renda de manera activa a curt termini. Es tracta de llogar un habitatge, i amb previ acord de l'arrendador, podràs subarrendar per habitacions a altres inquilins. D'aquesta manera, no només recuperaràs la inversió, sinó que rebràs un ingrés extra cada mes.

Com en els altres casos, és important realitzar prèviament les estimacions necessàries per determinar si serà rendible.

Estratègies o tipus d’inversions immobiliàries passives

Aquesta estratègia o tipus d'inversió immobiliària es caracteritza perquè una empresa especialitzada en el sector s'encarrega de gestionar el teu capital a canvi d'una comissió. L'objectiu és generar ingressos passius.

Els beneficis són menors que en la inversió activa, segons el projecte immobiliari que triïs variarà més o menys, però la seguretat d'obtenir aquests beneficis és major i l'esforç per la teva part molt menor. Aquestes són les diferents estratègies d'inversió passiva:

Fons cotitzats

Es tracta d'una barreja entre les accions i els fons d'inversió. Uneix la diversificació que ofereix la cartera d'un fons i alhora, la flexibilitat que suposa poder entrar i sortir d'aquest fons amb una simple operació a la borsa.

SOCIMIs

(Societats Cotitzades d'Inversió en Mercats Immobiliaris). Es tracta d'entitats que cotitzen al mercat de valors, i que intenten adquirir, promocionar i rehabilitar béns immobles urbans, participacions en altres SOCIMIs o terrenys, amb la finalitat d'arrendar-los posteriorment i aconseguir un retorn de la inversió.

Fons d'inversió immobiliaris

Es tracta de fons d'inversió que reuneixen capital d'inversors per ser aplicats conjuntament en el mercat immobiliari. La principal diferència és que no tenen l'obligació de cotitzar en un mercat públic.

Crowdfunding immobiliari

Consisteix en adquirir una propietat entre diversos inversors diferents, ja que el valor de l'immoble és elevat. El major avantatge és que multiplica les possibilitats i disminueix els riscos, pel fet de poder invertir els teus diners en més d'una propietat.

Tokenització d’immobles

Aquesta estratègia d'inversió immobiliària consisteix a convertir els drets econòmics generats pels actius immobiliaris en tokens de la blockchain, i posar-los en venda. La tokenització en aquest sector és una manera de captar capital per a les entitats, però utilitzant els tokens en la blockchain per a les transaccions.

Com funcionen les inversions immobiliàries?

Per realitzar una inversió en béns arrels sempre és aconsellable que rebis assessorament d’algú especialitzat en el mercat i que pugui aconsellar-te sobre els diferents tipus de transaccions immobiliàries, com bé fem a Engel & Völkers.

Anàlisi del mercat

En un primer pas és necessari que estudiïs la situació del mercat, així com les possibilitats que ofereixen els immobles, tant a nivell immobiliari com a nivell financer, per assegurar-te que la inversió és rendible.

Per exemple, segons les dades recollides pel Banc d'Espanya en l'Informe Anual sobre el mercat de l'habitatge, la compra d'immobles per llogar seria una bona oportunitat d'inversió, ja que se situa en el 10,5% anual en els darrers 8 anys (2015-2022), per sobre de la borsa i els bons de l'Estat, que no superen el 7% o l'1,5% respectivament.

Adquisició de l'immoble

Una vegada tinguis clar quina és la propietat, es procedeix al procés de compra de l'immoble. Això inclou negociació del preu, acords i signatura del contracte en un termini establert.

Gestió de la propietat

I per últim, una vegada sigui teva, és el moment de triar l'estratègia correcta perquè el retorn de la inversió sigui positiu. Encara que és possible que abans d'això, sigui necessari fer una millora si l'immoble ho requereix. D’aquesta manera aconseguiràs augmentar-ne el valor i, per tant, el rendiment.

Tipus de mercat immobiliari

Dins del sector dels immobles podem trobar diferents tipus de mercat immobiliari en els quals trobar un retorn de la inversió:

Residencial

Aquest és el sector més freqüent dins del mercat immobiliari. Inclou tot el que fa referència a l'ús de l'habitatge: pisos, apartaments o cases.

Comercial

En aquest apartat trobem tots els dedicats al desenvolupament d'activitats empresarials com: edifici d'oficines, locals comercials i hotels. És a dir, qualsevol propietat que es pugui destinar al camp dels negocis.

Industrial

En aquest cas, es tracta també de negocis, però són aquells immobles destinats a la producció, emmagatzematge i distribució de mercaderies.

Minorista

Aquí podem trobar tots aquells immobles amb fins comercials al detall, és a dir, botigues. En aquest cas ens referim a locals utilitzats com a fruiteries, sabateries o centres comercials, entre molts d’altres.

Vacacional

Un dels sectors que també té molt moviment, sobretot al nostre país, és el relacionat amb el període vacacional. Aquí s'inclouen totes les propietats que tenen a veure amb el turisme i les activitats d’oci.

Terrenys

Aquest mercat immobiliari es dedica exclusivament a l'adquisició de terrenys amb la finalitat de vendre'ls per construir posteriorment, o esperar que el seu valor augmenti.

Agrícola

Com el nom indica, són aquells immobles destinats a les activitats d'agricultura i ramaderia.

Ús mixt

Algunes propietats immobiliàries es caracteritzen per combinar més d'un ús. Una sola propietat pot ser residencial, comercial i industrial.

Propietats especials

Totes aquelles propietats que no encaixin en cap dels casos anteriors, es trobaran en aquest tipus, com són hospitals, escoles, estadis o esglésies.

Com pots veure, saber què és una inversió immobiliària no és suficient. És important conèixer el sector i deixar-se guiar de la mà d'experts que puguin assessorar-te i indicar-te quines són les oportunitats d'inversió immobiliària que s'adapten a les teves necessitats. A Engel & Völkers estarem encantats d'ajudar-te.