Wie man mit Immobilieninvestitionen beginnt und Arten von Investitionen

Was ist eine Immobilieninvestition?

Dieses Konzept ist sehr einfach: Es geht darum, Immobilien zu erwerben, um wirtschaftliche Erträge zu erzielen. Diese Immobilien können von Grundstücken über Häuser bis hin zu Lagerräumen, Garagen, Büros, Geschäftsräumen oder Industriehallen reichen, wie sie bei Engel & Völkers zu finden sind.

Diese Finanzstrategie ermöglicht es, zusätzliches Einkommen zu generieren und Chancen zu entdecken, selbst in Zeiten, in denen die Wirtschaft nicht in der besten Verfassung ist. Es ist wichtig, die Vorteile zu kennen, um sie optimal zu nutzen.

Vorteile von Immobilieninvestitionen

Größere Stabilität

Investitionen in Immobilien zeichnen sich dadurch aus, dass sie stabiler sind als beispielsweise Börseninvestitionen, bei denen die Schwankungen konstant und vielfältig sind. Um herauszufinden, wie sich der Immobilienmarkt in Spanien entwickelt, können Sie unseren Jahresbericht herunterladen.

Sicherheit

Die Nachfrage im Immobiliensektor ist konstant, sodass du sicher sein kannst, dass es immer Käufer geben wird, die daran interessiert sind, Immobilien zu erwerben oder zu mieten, unabhängig von der wirtschaftlichen Lage.

Flexibilität

Einer der größten Vorteile von Immobilieninvestitionen ist die Flexibilität, da es sich nicht nur um Kaufen und Verkaufen handelt, wie oft angenommen wird. Später werden wir Beispiele dafür geben.

Steuervorteile

Investitionen in Immobilien bieten Vorteile gegenüber anderen finanziellen Aktivitäten, da die Steuern in der Regel niedriger sind. Ausländische Investoren, die in Spanien investieren, können beispielsweise von der sogenannten "Beckham-Law" oder dem Golden Visa profitieren.

Sicherheit in Krisenzeiten

Wirtschaftliche Rezessionen bringen immer Unsicherheiten mit sich, aber bei Immobilien ist dies ein Vorteil, da sie als sicherer Hafen für Kapital dienen. Das heißt, ihr Wert wird nicht so stark beeinträchtigt wie bei anderen Anlagen.

Nutzbarkeit als aktives Gut

Ein weiterer Vorteil von Immobilien besteht darin, dass sie für den persönlichen Gebrauch und Genuss genutzt werden können.

Es gibt viele Vorteile, Immobilien zu erwerben und sie wirtschaftlich arbeiten zu lassen. Es ist jedoch wichtig, die verschiedenen verfügbaren Immobilieninvestitionsstrategien zu kennen.

Immobilieninvestitionsstrategien und -typen

Es gibt verschiedene Arten von Immobilieninvestitionen, aber nicht alle sind für jeden geeignet. Daher definieren wir die verschiedenen Möglichkeiten:

Aktive Immobilieninvestitionsstrategien

Bei dieser Investitionsstrategie übernimmt der Käufer die gesamte Verwaltung. In der Regel wird die Immobilie renoviert oder verbessert, um höhere Gewinne zu erzielen. So wird ein kontinuierliches Einkommen durch die Immobilie generiert. Es gibt verschiedene Arten von aktiven Immobilieninvestitionen:

Kauf zur Vermietung

Diese Art von aktiver Investition bringt regelmäßiges und wiederkehrendes Einkommen durch die Vermietung. In diesem Fall ist es wichtig, den Markt vorher zu analysieren, um zu wissen, ob eine Mietnachfrage in der Region besteht. Auch die Rentabilitätsberechnungen müssen korrekt durchgeführt werden. Hierbei sollten Faktoren wie Instandhaltungskosten, Steuern, Versicherungen, Gemeinschaftskosten und die getätigte Investition sowie die jährlichen Mieteinnahmen berücksichtigt werden.

Kauf zum Verkauf: House Flipping

Eine weitere aktive Investitionsstrategie ist der Kauf einer Immobilie, um sie zu verkaufen, auch bekannt als House Flipping. Ähnlich wie bei der Vermietung wird die Immobilie durch Verbesserungen aufgewertet, was ihren Wert steigert. Auf diese Weise wird beim Verkauf nicht nur die Investition zurückgewonnen, sondern auch das Kapital erhöht, indem sie zu einem höheren Preis verkauft wird.

Mieten zum Untervermieten

Diese etwas ungewöhnliche Methode kann ebenfalls aktiv Einkommen in kurzer Zeit generieren. Sie besteht darin, eine Wohnung zu mieten und mit vorheriger Zustimmung des Vermieters an andere Mieter weiterzuvermieten. Dadurch kannst du nicht nur deine ursprüngliche Investition zurückerhalten, sondern auch zusätzliches monatliches Einkommen erzielen. Wie in den anderen Fällen ist es wichtig, vorher die Rentabilitätsberechnungen durchzuführen.

Passive Immobilieninvestitionsstrategien

Diese Art von Immobilieninvestition zeichnet sich dadurch aus, dass eine auf den Sektor spezialisierte Firma dein Kapital gegen eine Provision verwaltet. Das Ziel ist es, passives Einkommen zu generieren.

Die Gewinne sind in der Regel niedriger als bei aktiven Investitionen, aber abhängig vom gewählten Immobilienprojekt variiert dies. Die Sicherheit, Gewinne zu erzielen, ist höher, und der Aufwand deinerseits ist geringer. Hier sind die verschiedenen passiven Investitionsstrategien:

Exchange Traded Funds 

Diese sind eine Mischung aus Aktien und Investmentfonds. Sie kombinieren die Diversifikation eines Fondsportfolios mit der Flexibilität, leicht in den Fonds ein- und auszutreten.

Real Estate Investment Trusts

Es handelt sich um börsennotierte Gesellschaften, die darauf abzielen, städtische Immobilien, Anteile an anderen REITs oder Grundstücke zu erwerben, zu fördern und zu sanieren, um sie anschließend zu vermieten und die Investition zu rentabilisieren.

Immobilienfonds

Diese Fonds sammeln Geld von Investoren, um es gemeinsam in den Immobilienmarkt zu investieren. Der Hauptunterschied besteht darin, dass sie nicht an der Börse notiert sein müssen.

Immobilien-Crowdfunding

Hierbei erwerben mehrere Investoren gemeinsam eine Immobilie, da der Wert des Objekts hoch ist. Der große Vorteil ist, dass du dadurch die Möglichkeit hast, dein Risiko zu verringern und dein Geld auf mehrere Immobilien zu verteilen.

Tokenisierung von Immobilien

Diese Strategie besteht darin, die durch Immobilien generierten wirtschaftlichen Rechte in Blockchain-Token umzuwandeln und diese zu verkaufen. Tokenisierung im Immobiliensektor ist eine Möglichkeit, Kapital für Unternehmen zu beschaffen, indem Blockchain-Token für Transaktionen genutzt werden.

Wie funktionieren Immobilieninvestitionen?

Für eine Immobilieninvestition ist es ratsam, sich von einem Marktfachmann beraten zu lassen, der dich über die verschiedenen Arten von Immobiliengeschäften informieren kann, so wie wir es bei Engel & Völkers tun.

Marktanalyse

Der erste Schritt besteht darin, die Marktsituation zu analysieren und die Chancen, die Immobilien bieten, sowohl auf immobilienwirtschaftlicher als auch auf finanzieller Ebene zu prüfen, um sicherzustellen, dass die Investition rentabel ist.

Zum Beispiel zeigt der Jahresbericht der Bank von Spanien, dass der Kauf von Immobilien zur Vermietung eine gute Investitionsmöglichkeit darstellt, mit einer Rendite von 10,5 % pro Jahr in den letzten acht Jahren (2015-2022), was höher ist als bei der Börse (7 %) und Staatsanleihen (1,5 %).

Erwerb der Immobilie

Sobald die Immobilie ausgewählt ist, beginnt der Kaufprozess. Dazu gehören Preisverhandlungen, Vereinbarungen und die Unterzeichnung des Vertrags innerhalb einer festgelegten Frist.

Verwaltung der Immobilie

Schließlich, nachdem die Immobilie erworben wurde, ist es an der Zeit, die richtige Strategie zu wählen, um eine positive Rendite zu erzielen. Es kann auch notwendig sein, Verbesserungen vorzunehmen, wenn die Immobilie dies erfordert, um ihren Wert und damit die Rendite zu steigern.

Arten von Immobilienmärkten

Im Immobiliensektor gibt es verschiedene Märkte, in denen sich eine Investition lohnen kann:

Wohnimmobilien

Dies ist der häufigste Sektor und umfasst alle wohnbezogenen Immobilien wie Wohnungen, Häuser und Apartments.

Gewerbeimmobilien

Dieser Bereich umfasst Immobilien, die für geschäftliche Aktivitäten genutzt werden, wie Bürogebäude, Geschäftsräume und Hotels.

Industrieimmobilien

Hierbei handelt es sich um Immobilien, die für Produktion, Lagerung und Vertrieb von Waren genutzt werden.

Einzelhandelsimmobilien

Dieser Sektor umfasst Immobilien, die für den Einzelhandel genutzt werden, wie Geschäfte und Einkaufszentren.

Ferienimmobilien

Dieser Sektor konzentriert sich auf Immobilien im Zusammenhang mit Tourismus und Freizeitaktivitäten.

Grundstücke

Dieser Markt ist ausschließlich auf den Erwerb von Grundstücken ausgerichtet, entweder um sie später zu verkaufen oder um auf Wertsteigerung zu warten.

Landwirtschaftliche Immobilien

Hierbei handelt es sich um Immobilien, die für landwirtschaftliche und Viehzuchtaktivitäten genutzt werden.

Mischgenutzte Immobilien

Einige Immobilien dienen mehreren Zwecken, wie Wohn-, Gewerbe- und Industrieimmobilien in einem Objekt.

Spezielle Immobilien

Diese Kategorie umfasst Immobilien, die in keine der anderen Kategorien passen, wie Krankenhäuser, Schulen, Stadien oder Kirchen.

Wie du siehst, reicht es nicht aus, nur zu wissen, was eine Immobilieninvestition ist. Es ist wichtig, den Sektor zu verstehen und sich von Experten beraten zu lassen, die dich über die besten Investitionsmöglichkeiten informieren können. Engel & Völkers hilft dir gerne dabei.