Aktuelle Marktentwicklungen: Als Käufer und Verkäufer Chancen erkennen und nutzen

Die sukzessiven Zinserhöhungen der EZB seit Juli 2022 zur Eindämmung der Inflation in Kombination mit den Vorgaben des Gebäudeenergiegesetzes 2023 (GEG), das Eigentümer verpflichtet, Immobilien mit veralteten Heizungen energetisch zu sanieren, hat zu einer Verteuerung von Baufinanzierungen geführt. Auch der Immobilienmarkt in der Region Hessische Bergstraße ist von diesen Entwicklungen nicht unberührt geblieben. Die sich daraus ergebenden Veränderungen stellen sowohl Käufer als auch Verkäufer vor neue Herausforderungen. Um auf die geänderten Marktbedingungen angemessen reagieren zu können, möchten unsere Immobilienmakler von Engel & Völkers Hessische Bergstraße Sie in diesem Artikel über die relevanten Veränderungen informieren und Optionen aufzeigen, wie Sie Ihr Vorhaben in dem neuen Marktumfeld mit professioneller Unterstützung dennoch verwirklichen können. Erfahren Sie mehr!

Teurere Baufinanzierung und Wandel des Käuferverhaltens

Aufgrund der steigenden Zinsen und der damit verbundenen Verteuerung der Immobilienkredite beobachten unsere Immobilienmakler von Engel & Völkers Hessische Bergstraße eine Steigerung der Immobilienangebote am Markt und eine damit verbundene sinkende Nachfrage nach Häusern und Wohnungen sowie eine Änderung des Käuferverhaltens. Durch eine größere Auswahl an Immobilien sind Kaufinteressenten im Vergleich zu den letzten Jahren wählerischer geworden und der Immobilienkauf wird stärker abgewogen. Gründe dafür sind vor allem die konstanten Zinserhöhungen ab Juli 2022 von 0% auf aktuell über 4%. Aufgrund der Steigerung der Bauzinsen haben sich die Standardkreditraten laut Finanz-Experten seit Sommer des letzten Jahres verdoppelt, weshalb eine Immobilienfinanzierung für viele Interessenten im Moment nicht attraktiv erscheint und das Kaufvorhaben mit der Hoffnung auf fallende Zinsen auf unbestimmte Zeit verschoben wird. Eine Vergünstigung der Konditionen ist in naher Zukunft jedoch nicht vorauszusehen. Unsere Immobilienmakler raten Ihnen, jetzt auf die aktuellen Konditionen zu reagieren und Ihren Immobilienkauf zu realisieren, anstatt ihn zu verschieben. Da derzeit mehr Objekte auf dem Markt sind als in den vergangen Jahren, stehen Ihre Chancen gut, dass Sie jetzt Ihre persönliche Traumimmobilie finden und Sie sich mit dem Eigentümer auf Augenhöhe einigen können, während Sie sich nicht gegen zahlreiche Gebote von anderen Kaufinteressenten durchsetzen müssen. 

Mit der richtigen Beratung und dem passenden Finanzierungspartner stellen die gestiegenen Zinsen keine unüberwindbare Hürde dar. Im Jahr 2023 ist die Kreditvergabe im Vergleich zum Vorjahr tatsächlich schwieriger geworden, denn bevor eine Finanzierung genehmigt wird, stellen die Banken vor allem zwei Kriterien auf den Prüfstand: den energetischen Zustand der Immobilie sowie das Einkommen des Käufers und das eingebrachte Eigenkapital.

Die Vorgaben des GEG, das ab 2024 in Kraft tritt, sind die folgenden:

• Austauschpflicht von veralteten Öl- und Gasheizungen, die mehr als 30 Jahre alt sind
• Neu eingebaute Heizungen müssen mindestens 65% erneuerbare Energien nutzen
• Ab 2045 dürfen keine fossilen Brennstoffe mehr verwendet werden

Aufgrund der Pflicht zur Renovierung von Immobilien mit hohem Energiebedarf und dem Wunsch nach einer günstigen und umweltfreundlichen Heizungsmethode müssen viele Käufer von alten Häusern und Wohnungen auch die Ausgaben für die Sanierung bei der Planung ihres Immobilienkaufs berücksichtigen. Die Kosten für die Renovierung Ihres Objekts wie zum Beispiel für den Ersatz der alten Heizungsanlage durch eine neuere und die Dämmung der Fassade oder des Dachs sind in den letzten 2 Jahren enorm gestiegen und stellen einen Großteil der letztendlichen Finanzierungssumme dar. Die Steigerung der Sanierungskosten ist nach Ansicht unserer Makler vor allem auf die starke Verteuerung der Baumaterialien und der Handwerkerleistungen seit 2021 sowie auf den Personalmangel zurückzuführen.

Die skizzierten Entwicklungen haben dazu geführt, dass Immobilienkredite im Jahr 2023 an Kunden ohne Eigenkapital seltener genehmigt wurden. Das Eigenkapital ist ein wichtiges Kriterium bei der Baufinanzierung, da es als Sicherheit bei der Bank gilt und die Gefahr eines Kreditausfalls reduziert. In der Regel müssen Käufer über Eigenkapital von mindestens 20% des Kaufpreises verfügen, um bessere Konditionen bei der Finanzierung wie zum Beispiel einem geringeren Zinssatz zu erhalten. 

Kompetente Beratung zum Thema Baufinanzierung vor Ihrem Hauskauf

In der Planungsphase Ihres Hauskaufs an der Hessischen Bergstraße ist es sehr wichtig, dass Sie von einem Experten über Ihre Finanzierungsmöglichkeiten beraten lassen. Die Hausbank ist nicht die einzige Alternative, die Käufer in Betracht ziehen sollten. Wenn es darum geht, den Kredit mit den für Sie günstigeren Konditionen rund um Laufzeit, Zinssatz, Ratenhöhe und Flexibilität zu finden, kann ein Darlehensvermittler das ideale Angebot ausfindig machen.

Engel & Völkers Finance ist ein unabhängiges Institut, das Immobilienkredite vermittelt und Kaufinteressenten zum Thema Baufinanzierung berät. Die Experten von Engel & Völkers Finance bieten Ihnen einen Vergleich der unterschiedlichen Kreditangebote von mehr als 550 Banken und die Erstellung eines Finanzierungsplans an, der an Ihre persönliche Situation genau angepasst ist.

Die Vorteile des Hauskaufs oder Verkaufs mit Engel & Völkers Hessische Bergstraße

Die aktuelle Marktsituation birgt diverse Herausforderungen, die bei Käufern und Verkäufern gleichermaßen für Unsicherheiten sorgen können. Das nötige Maß an Sicherheit, welches für die Verwirklichung Ihrer Immobilienpläne unerlässlich ist, kann ein erfahrener Immobilienmakler wie Engel & Völkers Ihnen zurückgeben. Dank Kompetenz und Know-How, welches wir über die jahrzehntelange Erfahrung in einem sich stetig wandelnden Marktumfeld aufbauen konnten. sowie unserer starken Marke, meistert Engel & Völkers Hessische Bergstraße die aktuelle Situation und findet die besten Lösungen für unsere Kunden. Wir arbeiten bei Ihrem Immobilienkauf oder Verkauf eng mit Ihnen zusammen und berücksichtigen Ihre Wünsche und Bedürfnisse. Auf der Basis einer fundierten Immobilienbewertung helfen wir Verkäufern, den bestmöglichen Marktwert für Ihre Immobilie zu kalkulieren und sorgen dafür, dass Eigentümer und Käufer beim Hausverkauf preislich zusammenkommen. Verlassen Sie sich auf die Expertise unserer Berater und Beraterinnen vor Ort!

Wenn Sie den Traum Ihrer eigenen Immobilie trotz der steigenden Zinsen realisieren oder eine Wohnung an der Hessischen Bergstraße erfolgreich verkaufen möchten, wenden Sie sich an Immobilienmakler Engel & Völkers. Vereinbaren Sie jetzt einen kostenlosen Beratungstermin mit unseren Experten vor Ort telefonisch unter der Nummer +49 6251 84 82 50 oder nutzen Sie alternativ unser Kontaktformular. Wir freuen uns auf Ihre Anfrage!